如何核实跨境汇款渠道是否合规
分别在汇出地与汇入地核对机构资质与限额规定，识别未授权经营。
跨境汇款同时受两端辖区约束：汇出方的支付或外汇管理规定，以及汇入方的准入与反洗钱要求。只查一端的资质并不够，两端都要有相应授权。
具体步骤
- 确认该渠道声称的汇出地与汇入地，以及它开展的业务类型（汇款、支付、兑换等）。
- 到汇出地支付或金融监管机构官网的持牌名录，按机构全称检索并核对业务类型与当前状态。
- 到汇入地监管机构持牌名录重复同样的检索，确认该机构或其代理在当地具备资质。
- 核对两端关于单笔与年度限额、用途申报与身份核验的官方规定。
- 办理前索取费用与汇率的书面披露，核对到账金额的计算方式与中间行扣费安排。
需要注意
名录只覆盖持牌机构，查不到通常意味着未获授权。代理模式下要分别核实委托方与代理方，不能只看出面办理的那一方。
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